Condenado: El propietario de Profit Connect es acusado de un fraude de tipo Ponzi por valor de 24 millones de dólares… Pero la “criptomoneda” en realidad no era el motivo del delito.

Adjudicado: El dueño de Profit Connect es acusado de haber utilizado criptomonedas para cometer un fraude por valor de 24 millones de dólares. Pero las criptomonedas en sí no eran el motivo del crimen.

Un jurado federal en Las Vegas necesitó nueve días para emitir su informe el 24 de agosto: Brent C. Kovar, de 58 años, propietario de la empresa Profit Connect de Las Vegas.Culpable de 11 cargos de fraude por telégrafo.Dos casos de fraude postal y dos de lavado de dinero: obtuvo $24 millones de manera fraudulenta de al menos 400 inversores. Se espera que sea condenado el 30 de noviembre, con una pena máxima legal de 280 años.

Es el tipo de titular que un inversor minorista pasa por alto, como “cripto otra vez”. Lo que realmente merece atención no es la cripto.

El plan de Profit Connect: rendimientos fijos del 15 al 30 porcento al año, una garantía de devolución del 100 por ciento del dinero invertido, capital asegurado por la FDIC, “nunca se pierde el capital invertido”, y un superordenador de inteligencia artificial que extrae criptomonedas… No era un plan de negocio demasiado optimista. Era simplemente una fachada. Los documentos muestran lo que realmente ocultaba ese plan.

Esa tabla representa todo el proceso judicial en cinco filas. Califique las fuentes de la misma manera en que se calificaría cualquier prueba: la demanda civil presentada por la SEC en julio de 2021 contra Profit Connect, Kovar y su madre, Joy Kovar, es una acusación formulada; la sentencia penal, emitida después de un juicio de nueve días y anunciada por la Oficina del Fiscal de los EE. UU., es una decisión judicial. Las dos partes están de acuerdo sobre los mecanismos para llevar adelante el proceso.La fraude financiera socava la confianza fundamental de nuestro sistema económico.“La primera asistente del fiscal de los EE. UU., Sigal Chattah, habló sobre el resultado”.

El mecanismo es aquello que un jurado realmente puede ver, porque no tiene nada que ver con tecnología. La única fuente de ingresos de un Ponzi es la contribución de otros usuarios; sus “rendimientos” son simplemente el dinero de otras personas que pasan por allí según lo previsto. Por eso, el plan necesitaba una historia que hiciera que los libros de registro fueran inaudibles: un superordenador de IA que nadie pudiera inspeccionar, y reservas que nadie pudiera contar. La criptografía y la “IA” no eran el motor del fraude; eran la opacidad en la que se basaba todo. Antes de que el esquema se desmantelara, los inversores creían que tenían un producto seguro y registrado. Pero después de la queja de la SEC, ese mismo documento se convirtió en una valuta no registrada dentro de un Ponzi… Una identidad cambiada por un proceso legal, no por el mercado.

La reclamación de la FDIC es aquella que un lector puede falsificar en aproximadamente sesenta segundos, sin necesidad de una orden judicial. La seguridad de los depósitos protege cosas específicas: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, certificados de depósito, en bancos asegurados.La FDIC no asegura los fondos invertidos en acciones y bonos.Fondos mutuos o anualidades; además, ha emitido advertencias públicas sobre las empresas de cripto.Mencionar incorrectamente que sus productos están asegurados por la FDIC.Un producto que sea al mismo tiempo “asegurado” y “con la garantía de pagar entre el 15 y el 30 por ciento” es una contradicción. Si la garantía fuera real, el mercado de activos seguros ya lo habría valorizado hace años. Si el seguro fuera real, ese producto sería simplemente un depósito, no una inversión.

Kovar también estuvo aquí antes, según los registros públicos. En 2009, la SEC presentó una demanda contra él.Sky Way GlobalY sus directores, incluyendo a Brent C. Kovar y su padre, en relación con una oferta no registrada; una sentencia…En favor de la SEC contra Kovar.Fue registrado a principios de 2013. Para cuando Profit Connect comenzó a recaudar fondos a finales de 2017, el plan de acción ya estaba registrado con el mismo regulador. Una segunda aparición del mismo patrón es lo que destruye la defensa de “un solo producto deficiente, un único actor malvado”, incluso antes de que comience el juicio.

Las Vegas tiene una memoria más larga para el patrón exacto. Edwin Fujinaga es el mayor éxito de la ciudad en este género.Fue condenado en 2018.y condenado a50 años de prisión por un esquema Ponzi de 1.5 mil millones de dólares.Se realizó un procedimiento en MRI International; una operación que requirió…Más de 10,000 residentes japonesesLos $24 millones de Kovar son simplemente un error de redondeo. Pero el mecanismo es el mismo… Y los mecanismos idénticos son lo importante. La escala cambia la cifra publicada, pero no lo que realmente importa.

Una condena es una conclusión sobre el pasado. Establece que los 24 millones de dólares fueron obtenidos de manera fraudulenta, y que las promesas hechas eran falsas. Pero, por sí sola, no permite recuperar ese dinero: la recuperación se logra a través de procesos separados de confiscación y restitución, y a menudo solo se recupera una fracción del monto total. Además, no dice nada sobre el precio del Bitcoin ni sobre la validez de las criptomonedas como clase de activos. Se trata de una estafa que se disfraza con un nombre “modesto”, pero en realidad no es más que una estafa.

Lo que se dice es que las instituciones encargadas de hacer cumplir las leyes consideran que la compensación garantizada es una prioridad continua. La operación “Operation Level Up” del FBI, cuyo objetivo es contactar a las víctimas de fraudes relacionados con inversiones en criptomonedas, en lugar de esperar que ellas denuncien el problema por sí mismas, ya ha logrado…8,103 personasSe estima que tieneAhorrado 285 millones de dólares.Y se descubrió que el 77 por ciento de las víctimas no sabían que estaban siendo engañadas. El registro del mercado esta semana ayuda a explicar la cantidad de víctimas: la medida de “miedo y codicia” en el ámbito cripto es de 74, lo cual está claramente en el rango de “codicia”. Es precisamente ese estado de ánimo en el que una garantía del 15 al 30 por ciento parece razonable, en lugar de imposible.

Lo que realmente importa para quienes mantienen efectivo a mano es lo siguiente: “Garantizado” y “asegurado” son las dos palabras que deben considerarse con atención, ya que ambas pueden ser verificadas en cuestión de minutos. ¿Quién garantiza la devolución del dinero, y con qué medios? ¿Es el seguro del tipo que realmente existe para este producto? ¿El emisor está registrado en un registro público, con un auditor identificable? Los verdaderos emisores deben presentar documentos como respuesta; Profit Connect tuvo años para cumplir con los requisitos de la SEC, pero nunca lo hizo.

El expediente fue leído: se trata de una estafa relacionada con el flujo de efectivo, disfrazada de criptomonedas basadas en inteligencia artificial… Nada más exótico. Hay una condición para que se pueda considerar como prueba válida: la evidencia de que Profit Connect poseía equipos de minería o tenía reservas auditadas, y que los ingresos provenían de las operaciones en sí, y no de los suscriptores posteriores. Un jurado ha concluido, sin lugar a dudas, que no existen tales pruebas. La única cifra que queda por escribir es la que el juez anotará al momento de la sentencia, el 30 de noviembre.