Aave lanza el servidor MCP para que los agentes de IA puedan acceder a los datos de protocolo V3 y V4.

• Aave Labs ha lanzado un servidor Model Context Protocol que permite un acceso estandarizado y no custodio a los datos de préstamos en tiempo real, tanto en Aave V3 como en V4.
• La infraestructura permite que los agentes de IA consulten posiciones, simulen escenarios de riesgo y preparen transacciones sin firmar, sin necesidad de utilizar claves privadas.
• La junta directiva está votando actualmente para delegar ciertos controles de riesgos relacionados con V4 a los Risk Stewards, y para evaluar los poderes de congelación de emergencia en caso de explotaciones activas.
• Aave está llevando a cabo una racionalización estratégica al cerrar seis mercados V3 que no funcionan bien, mientras lanza V4 en Avalanche para activos del mundo real tokenizados.

Aave Labs ha lanzado oficialmente un servidor Model Context Protocol (MCP), que sirve como punto de acceso estandarizado para las aplicaciones de IA, permitiéndoles acceder a datos de préstamos en tiempo real desde sus infraestructuras V3 y V4. Esta implementación reemplaza la dependencia de conjuntos de datos estáticos y de herramientas de terceros, creando así una “traducción universal” entre los modelos de lenguaje y los sistemas de Aave. El servidor está disponible en mcp.aave.com y conecta con las implementaciones V3 en 21 blockchains, además de V4 en Ethereum y Avalanche. Ofrece aproximadamente 40 herramientas que permiten a los usuarios y agentes de IA obtener datos del mercado, verificar las posiciones de las wallets, analizar factores relacionados con la salud y simular posibles acciones antes de invertir capital. Este paso posiciona a Aave como un nivel de datos fundamental para las aplicaciones de finanzas descentralizadas impulsadas por IA.

La arquitectura del servidor MCP es estrictamente no custodiada, lo cual aborda un desafío crítico en términos de confianza y seguridad en el sector DeFi agente. El servidor puede preparar transacciones sin firmar, pero nunca posee claves privadas ni firma en nombre del usuario. Este diseño garantiza que, aunque un agente de IA pueda gestionar los riesgos y preparar los pasos de ejecución, se requiere la aprobación humana o un módulo de firma separado para la ejecución final de las transacciones. Los usuarios pueden interactuar con el sistema mediante consultas en lenguaje natural, pidiendo a los asistentes que verifiquen los factores relacionados con la salud del monedero, comparen las tasas de oferta de stablecoins o simulen acciones para prever los resultados antes de ejecutarlas. Lo crucial es que ninguna acción se ejecuta automáticamente; cada transacción preparada sigue siendo sin firmar, por lo que el usuario debe completar el proceso de firma. Esto asegura que los asistentes no movan fondos de forma independiente, manteniendo así el principio fundamental de autocustodia en DeFi.

Chainlink proporciona los datos en tiempo real que permiten que estos agentes de IA se mantengan informados, garantizando así la integridad de la información procesada. Mientras que Aave construyó la infraestructura de conexiones, el nivel de datos de Chainlink respeta al nivel de información, permitiendo que los agentes de IA puedan reportar con precisión las tasas y factores relacionados con la salud a los usuarios. Este desarrollo representa un cambio significativo en la interacción entre los usuarios y DeFi, pasando de interfaces directas en la página web a acceso mediado por IA. Al reducir las barreras técnicas mediante interacciones en lenguaje natural, esta integración puede fomentar una mayor adopción de los protocolos DeFi entre aquellos usuarios que no están familiarizados con las complejas interfaces de contratos inteligentes. La integración también apoya la creciente competencia en el campo de la IA en DeFi, al ofrecer herramientas completas para el manejo de datos de mercado, gestión de posiciones y simulación de riesgos.

¿Cómo cambiarán los poderes de emergencia la gobernanza de Aave?

Los votantes de Aave DAO están decidiendo si delegar ciertos controles de riesgo del modelo V4 y funciones de emergencia sin retrasos a los Risk Stewards. La propuesta permite realizar cambios limitados sin necesidad de llevar a cabo todos los procesos de gobernanza. Sin embargo, la aprobación no activará el sistema por sí solo; Aave Labs indica que los procedimientos correspondientes deben seguirse a través del Consejo de Seguridad V4. Los contratos de los Risk Stewards están pasando por una auditoría en Certora, que está llegando a su finalización. La tensión central de esta propuesta es entre la autoridad que se asigna ahora y las funciones disponibles posteriormente. Cada Risk Steward recibirá roles de gestión de riesgos, además de funciones de emergencia, sin ningún retraso en su ejecución.

La versión actual no utiliza ninguno de los selectores de emergencia. Por lo tanto, esas permisiones permanecen inactivas hasta que una versión futura les proporcione soporte. Este diseño permite que las versiones posteriores puedan responder a situaciones de emergencia sin tener que esperar a completar otro ciclo de gobernanza. El rediseño de los permisos permite dividir los controles del configurador V4 en cinco categorías: dos roles relacionados con el control de banderas, un rol para la lista de activos, un rol para emergencias y un rol para la gestión de riesgos. Los permisos para emergencias se limitan a acciones de seguridad unidireccionales, como desactivar activos o suspender reservas, acciones que no pueden ser revertidas por los administradores. Las actualizaciones de parámetros rutinarias se realizan bajo controles diferentes, con un tiempo mínimo de espera de 36 a 72 horas, lo que limita el alcance en el que se pueden modificar parámetros como las tasas de interés o los factores de colateral. La gobernanza de Aave también está considerando una propuesta de poderes especiales para emergencias, que permitiría congelar rápidamente los grupos de préstamos vulnerables durante amenazas de seguridad activas, sin necesidad de publicar información pública inmediatamente. Este enfoque aborda la tensión entre la transparencia y la seguridad en DeFi, argumentando que la divulgación inmediata durante una brecha de seguridad puede ayudar a los atacantes, mientras que la divulgación retrasada protege a los usuarios mientras la amenaza está contenida.

¿Qué cambios estratégicos están impulsando la expansión de Aave en su versión V4?

Aave está realizando ajustes estructurales significativos para optimizar la eficiencia de su protocolo y su perfil de riesgo. Según las recomendaciones del servicio de gestión de riesgos DeFi LlamaRisk, Aave está evaluando el cierre de seis mercados de blockchain V3 en Sonic, Scroll, zkSync, Metis, Soneium y Aptos. Esta propuesta de gobernanza tiene como objetivo eliminar 50 mercados de activos que han experimentado una disminución significativa en los depósitos, con algunas cadenas viendo una reducción de más del 90%. Este cambio tiene como objetivo concentrar los recursos en mercados de alta liquidez, reduciendo así el riesgo sistémico y mejorando la eficiencia de los capitales. Al mismo tiempo, LlamaRisk ha propuesto cambios en los límites de reserva y las tasas de interés para Aave V3, recomendando aumentar los límites para activos con alta demanda, como USDC y GHO, mientras se reducen los límites para los activos poco utilizados.

El 15 de julio de 2026, Aave lanzó su protocolo V4 en Avalanche. Esto marca la primera vez que la plataforma se expande más allá de Ethereum. Esta actualización introduce una nueva infraestructura de préstamos diseñada específicamente para apoyar los mercados de activos reales tokenizados, posicionando a Aave en el punto de intersección entre DeFi y finanzas tradicionales. La actualización V4 introduce una arquitectura “hub-and-spoke”, donde los grupos de liquidez aislados son reemplazados por un centro de liquidez centralizado por cada blockchain. Los mercados orientados a usuarios, como Core o Institutional Prime, acceden a este grupo de liquidez compartido, lo que profundiza la liquidez disponible, manteniendo al mismo tiempo los parámetros de riesgo, como los ratios de préstamo a valor, separados y gestionables. Además, Aave introdujo Stable Vaults para conectar DeFi con las fintech convencionales. Estos “vaults” permiten que empresas de fintech, como wallets y aplicaciones de pago, ofrezcan rendimientos sobre los depósitos en stablecoins de los clientes, integrando así la infraestructura DeFi de Aave. Estos avances reflejan una estrategia dual: reducir las operaciones en cadenas que no tienen buenos resultados económicos, para fortalecer la seguridad del mercado principal, mientras se expande hacia áreas de alto crecimiento, como la tokenización de activos reales y las alianzas con fintech.