El 15% de aumento en las ganancias: ¿Cómo BNY y los bancos de confianza están redefiniendo los beneficios en la era post-tarifas?

El sector financiero está experimentando una transformación notable. La desregulación y las políticas favorables al crecimiento económico están modificando el panorama del sector bancario de inversión. BNY Mellon y Trust Banks son ejemplos de este cambio: sus ganancias han aumentado en un 15% en el contexto actual, gracias a la reducción de las regulaciones, la reasignación de capital y la innovación estratégica. Este aumento en los beneficios refleja una tendencia general: los bancos aprovechan un marco regulatorio más flexible para aprovechar las oportunidades del mercado, incluso cuando persisten las dificultades macroeconómicas.

Desregulación: un catalizador para la liberación de capital

La política de desregulación implementada por el gobierno de Trump, en particular la Orden Ejecutiva 14.192, ha sido un pilar fundamental de este proceso de transformación. Al reajustar la Relación de Apalancamiento Suplementario y reducir los requisitos de capital para las Entidades Bancarias Sistémicamente Importantes, los reguladores han liberado más capital para fines de préstamo, inversión y retorno para los accionistas. Para bancos grandes como BNY Mellon, esto se ha traducido en…Un rendimiento del 23.4% en comparación con el año hasta la fecha.en la actividad de inversión bancaria y de intermediación, superando al sector financiero en general. El presidente de la Reserva Federal, Jay Powell, y el secretario de tesorería, Scott Bessent, han apoyado públicamente estos cambios.Sosteniendo que la carga regulatoria anterior…Impidió el crecimiento.

El impacto es real y tangible. Por ejemplo, BNY Mellon Trust Bank…Se proyecta que habrá un aumento del 12% en comparación con el año anterior.En 2025, los ingresos por intereses netos se mantendrán estables, gracias a un entorno de préstamos sólido y a la reducción de los costos de cumplimiento normativo. Estas reformas también han permitido que los bancos dirijan su capital hacia oportunidades de alto rendimiento, como el crédito privado y las finanzas respaldadas por activos.Esas cosas que están ganando popularidad…Ya que los inversionistas institucionales buscan retornos diversificados.

El entorno post-tasa: mercados más estables y crecimiento basado en comisiones

El entorno de tasas posteriores ha ampliado aún más estos beneficios. Después de años de incertidumbre macroeconómica, incluyendo las políticas tarifarias de EE. UU. y la volatilidad geopolítica, las condiciones del mercado se han estabilizado, impulsando una oleada de fusiones y adquisiciones (M&A) y de actividad de mercados de capital. BNY Mellon se ha posicionado en la vanguardia de esta tendencia,Con sus hipótesis para el mercado de capitales para el año 2025.Proyectando un retorno de 6,3 % en 10 años para portafolios equilibrados, impulsados por el AI que mejora la productividad y las diferencias de rendimiento favorables.

Los ingresos por tarifas, que constituyen una fuente de ingresos importante para las entidades bancarias de fideicomiso, también han aumentado.activos de la banca de depositosLa cantidad de dinero bajo custodia y administración aumentó a 55,8 billones de dólares para mediados de 2025. Esto representa un incremento del 13% en comparación con el año anterior. Este crecimiento se debe, en gran medida, a la estrategia de venta cruzada y a las innovaciones digitales implementadas por la empresa.Incluyendo la automatización impulsada por IAEsto ha permitido optimizar las operaciones y reducir los costos.

Iniciativas estratégicas: IA, activos digitales y eficiencia de capital

Las inversiones estratégicas de BNY Mellon son una prueba de su enfoque adaptativo.La empresa ha formado al 97% de su fuerza laboral globalEn el área de IA, se utilizan más de 100 herramientas de IA para automatizar tareas repetitivas y mejorar los servicios al cliente. Además, también se ha adentrado en el área de activos digitales, desde stablecoins hasta plataformas de mercado privado.Establece posiciones que traten de captar oportunidades emergentesEn la era posterior a la tasa de recompensa.

Las estrategias de asignación de capital también han evolucionado. BNY Mellon se enfoca enMárgenes operativos a mediados de los años 30.Y un retorno de caja de acciones (ROTCE) en la media de los 20's de 2025, apoyado por un ratio de paga a accionistas de 95% a 100%. Estos indicadores reflejan una apunación disciplinada a equilibrar el crecimiento y los retornos, incluso cuando la compañía navega por retos comoDisminución de los márgenes de interés netosPor la reducción de los precios.

El camino por recorrer: mantener el impulso

Aunque el entorno actual es favorable, los riesgos siguen. Una desaceleración económica y las políticas monetarias globales fragmentadas podrían reducir el crecimiento. Sin embargo, la atención de BNY Mellon se concentra en la calidez de crédito del EE. UU., mercados emergentes con alto rendimiento y inversiones alternativas, tales como capital privado y activos reales.Provee un amortiguador contra la volatilidad.Aunque, en una época de globalización, no podía olvidar que en el pasado las empresas europeas, como la Unilever o la Danone, se habían quedado cortas a los ojos de los consumidores americanos.

Para las entidades bancarias de tipo “Trust Banks”, el camino hacia el futuro depende de mantener una alta agilidad en sus operaciones. Como demuestra la experiencia de BNY Mellon Trust Bank, es crucial aprovechar las oportunidades que ofrece la desregulación para mejorar la eficiencia del capital invertido. Además, es importante invertir en tecnología y en servicios centrados en las necesidades de los clientes. Con las condiciones regulatorias favorables y un entorno propicio para la realización de negocios, el aumento del 15% en las ganancias puede ser solo el comienzo de una redefinición más amplia del papel del sector bancario en la economía mundial.