Adjudiziert: Der Eigentümer von Profit Connect wurde wegen eines „Krypto“-Ponzi-Systems im Wert von 24 Millionen Dollar verurteilt – doch die Kryptowährung war nie das eigentliche Objekt des Verbrechens.

Gefängnisstrafe: Der Besitzer von Profit Connect wurde wegen eines „Kryptowährung“-Ponzi-Systems mit einem Schaden von 24 Mio. Dollar verurteilt – die Kryptowährung selbst war jedoch nie der Grund für den Verbrechen.

Ein Bundesgericht in Las Vegas brauchte neun Tage, um am 24. August seine Entscheidung zu treffen: Brent C. Kovar, 58 Jahre alt, Besitzer der Firma Profit Connect in Las Vegas.Schuldig wegen 11 Anklagen wegen Falschgelds.Zwei Fällen von Postbetrug und zwei Fällen von Geldwäsche – dabei wurden insgesamt 24 Millionen Dollar von mindestens 400 Investoren durch Betrug erlangt. Er soll am 30. November verurteilt werden; die gesetzlich vorgeschriebene maximale Haftzeit beträgt 280 Jahre.

Es handelt sich um eine Art Headline, den ein Retail-Investor einfach überfliegt – „Krypto wieder“. Das, was es wert ist, genauer betrachtet zu werden, ist nicht das Kryptowährungsmarkt.

Die Angebote von Profit Connect – feste Renditen von 15 bis 30 Prozent pro Jahr, eine 100-prozentige Rückzahlungsgarantie, ein von der FDIC versichertes Kapital, „niemals Verlust des eigenen Kapitals“ sowie ein proprietärer Supercomputer zur Ausnutzung von Kryptowährungen durch künstliche Intelligenz – waren keine etwas zu optimistischen Geschäftsmodelle. Es handelte sich dabei um eine Fassade. Die Unterlagen zeigen, was diese Fassade tatsächlich verbarg:

Diese Tabelle beschreibt das gesamte Verfahren in fünf Spalten. Bewerten Sie die Quellen genauso wie Sie alle Beweise bewerten würden: Die zivilrechtliche Klage der SEC, die im Juli 2021 gegen Profit Connect, Kovar und seine Mutter Joy Kovar eingereicht wurde, ist eine angebliche Behauptung. Das strafrechtliche Urteil, das nach einem neun-tägigen Prozess von der US-Staatsanwaltschaft bekannt gegeben wurde, ist hingegen eine richterliche Entscheidung. Die beiden Seiten sind sich bezüglich des Mechanismus einig.Finanzbetrug untergräbt das Grundvertrauen in unser Wirtschaftssystem.„Die erste Assistentin des US-Staatsanwalts, Sigal Chattah, sprach über das Ergebnis.“

Der Mechanismus ist das, was ein Jurymitglied tatsächlich sehen kann – denn er hat nichts mit Technologie zu tun. Die einzige Einnahme von Ponzi-Systemen besteht aus den weiteren Beiträgen der Anleger; die „Erträge“ sind dabei das Geld anderer Menschen, das in einem bestimmten Zeitrahmen verwendet wird. Deshalb brauchte das System eine Geschichte, die die Bücher unsichtbar machte – ein Supercomputer, den niemand überprüfen konnte, und Reserven, die niemand zählen konnte. Die Kryptowährungen und die „Künstliche Intelligenz“ waren nicht der Motor des Betrugs; sie waren vielmehr die Unklarheiten, auf denen der Betrug beruhte. Bevor das System zusammenbrach, glaubten die Investoren, dass sie ein versichertes, garantiertes Produkt hätten. Nach der Beschwerde der SEC war dieses Produkt jedoch ein nicht registriertes Wertpapier innerhalb eines Ponzi-Systems – eine Identität, die durch eine Anmeldung geändert wurde, nicht durch den Markt.

Die Forderung der FDIC kann von einem Leser in etwa 60 Sekunden widerlegt werden – ohne dass eine Gerichtsbeschlussung notwendig ist. Die Depotversicherung schützt bestimmte Dinge: Überweisungskonten, Sparkonten und Einlagezertifikate bei versicherten Banken.Die FDIC versichert nicht das Geld, das in Aktien und Anleihen investiert wird.Mutual Funds oder Rentenversicherungen – außerdem hat es öffentliche Warnungen gegen Kryptounternehmen abgegeben.Sie verzerren die Eigenschaften ihrer Produkte als „FDIC-versichert“.Ein Produkt, das gleichzeitig „versichert“ ist und „eine Zahlung von 15 bis 30 Prozent garantiert“ wird, ist eine Widersprüchlichkeit: Wenn die Garantie wirklich existieren würde, dann hätte der Markt für sichere Vermögenswerte dieses Produkt schon vor Jahren bewertet. Wenn die Versicherung tatsächlich gilt, dann wäre das Produkt eher ein Depot als eine Investition.

Kovar war auch schon einmal hier – in den offiziellen Unterlagen. Im Jahr 2009 hat die SEC gegen ihn geklagt.Sky Way GlobalUnd seine Gründer, einschließlich Brent C. Kovar und seinem Vater, wegen einer nicht registrierten Anlage; ein UrteilZur Unterstützung der SEC gegen KovarEs wurde Anfang 2013 eingetragen. Als Profit Connect Ende 2017 anfing, Geld zu sammeln, war das Vorgehen bereits beim gleichen Regulator registriert. Eine erneute Wiederholung desselben Musters macht die Argumentation „ein schlechtes Produkt, ein schlechter Unternehmer“ vor dem Prozess sogar unbrauchbar.

Las Vegas hat eine längere Erinnerung an das genaue Muster. Edwin Fujinaga ist der größte Hit der Stadt in diesem Genre.Verurteilt im Jahr 2018und verurteilt zu50 Jahre Gefängnis wegen eines 1,5 Milliarden-Dollar-Ponzi-SchemasBei MRI International wird eine Operation durchgeführt, bei der…Über 10.000 japanische EinwohnerKovars 24 Millionen sind nur eine gerundete Zahl – aber der Mechanismus ist derselbe. Und genau das ist entscheidend: Die Größe ändert die Überschrift, aber nicht die eigentliche Bedeutung.

Eine Verurteilung ist eine Feststellung über die Vergangenheit. Sie besagt, dass 24 Millionen Dollar durch Betrug erlangt wurden und die Versprechen absichtlich falsch waren. Doch das allein reicht nicht aus, um das Geld zurückzugeben. Die Rückzahlung erfolgt durch separate Maßnahmen zur Beschlagnahme und Entschädigung der verfügbaren Vermögenswerte – und oft wird nur ein Bruchteil des ursprünglichen Betrags zurückgezahlt. Zudem sagt es nichts über den Preis von Bitcoin oder die Gültigkeit von Kryptowährungen als Vermögensklasse aus. Es handelte sich dabei um einen Betrug, der eine „modische“ Verpackung hatte – aber keine echte Betrugsmasche.

Was darin steht, ist, dass die Durchsetzungsmechanismen den „guaranteed-return“-Ansatz als dringende Priorität betrachten. Die Operation Level Up des FBI zielt darauf ab, Opfer von Krypto-Investitionsbetrügereien direkt zu kontaktieren – anstatt zu warten, dass sie selbst melden.8.103 MenschenSchätzungen zufolge hat es…Gesparte 285 Millionen DollarEs wurde festgestellt, dass 77 Prozent der Opfer nicht wussten, dass sie betrogen wurden. Der Marktbericht dieser Woche hilft dabei, die Anzahl der Opfer zu erklären: Das Indikator für Angst und Gier im Bereich der Kryptowährungen liegt bei 74 – also deutlich im Bereich der „Gier“. Genau in diesem Zustand erscheint eine Garantie von 15 bis 30 Prozent als vernünftig, anstatt unmöglich.

Was ist also die wirkliche Botschaft für alle, die Geld in der Nähe haben, um es zu nutzen? „Gesichert“ und „versichert“ sind die beiden Begriffe, die man zuerst überprüfen sollte – denn beides kann innerhalb weniger Minuten geklärt werden. Wer garantiert die Rückgabe des Geldes? Mit welchen Mitteln? Ist die Versicherung wirklich existent für dieses Produkt? Ist der Emittent in einem öffentlichen Register registriert, mit einem Auditor, dessen Name bekannt ist? Echte Emittenten geben Dokumente dazu – Profit Connect hatte jahrelange Zeit, um solche Dokumente zu erstellen, aber das hat er nie getan.

Der Akteninhalt wurde gelesen – es handelt sich dabei um einen Cashflowbetrug, der als „AI-Crypto“ getarnt ist. Es gibt keine besonderen Hinweise auf solche Betrügereien. Die einzige Bedingung für eine Verurteilung ist, dass es Beweise dafür gibt, dass Profit Connect Miner-Hardware besaß oder über geprüfte Reserven verfügte, und dass die Einnahmen aus den Geschäften stammten – nicht aus Einnahmen von späteren Abonnenten. Das Gericht hat nun entschieden, dass solche Beweise nicht vorhanden sind. Das einzige Nummer, die noch eingetragen werden muss, ist die, die der Richter bei der Verurteilung am 30. November festlegt.