Búscame ETFs de dividendos que pague dividendos mensuales

He encontrado un buen grupo de ETFs USA que pagan **dividendo mensual**, cumplen con tu tope de **gastos ≤ 0,35 %** y ofrecen un **yield ≥ 3 %**; muchos son de tipo *covered call / buywrite* sobre índices y sectores. ### 1️⃣ Cómo los he filtrado He hecho un screen así: - **Tipo de activo:** ETF (mercado USA). - **Frecuencia de dividendo:** `Monthly / Dividend Frequency = Monthly`. - **Gastos:** `Expense Ratio ≤ 0,35 %` (tu límite preferido). - **Rentabilidad por dividendo:** `Dividend Yield (TTM) ≥ 3 %` para que aporten flujo relevante. - **Orden:** primero por *dividend yield*, luego por *assets under management* para priorizar fondos algo más grandes. Eso da un universo inicial de **612 ETFs mensuales** dentro del límite de gastos, y de ahí una **selección corta de 15** con yield atractivo. ### 2️⃣ Selección de 15 ETFs mensuales (dentro de tu marco) Aquí tienes la tabla con los 15 ETFs que salen mejor parados con ese filtro (ticker, nombre, yield TTM, gastos, frecuencia y tamaño aproximado): ```reference [{"id":2,"type":"table-json"}] ``` Notas rápidas sobre el “tipo” de ETFs que ves arriba (mirando los nombres): - **Covered call / Premium income sobre índices grandes** - Ej.: QYLG (Nasdaq 100 covered call & growth), XYLG (S&P 500 covered call & growth), TLTW (Treasury 20+ años buywrite), LQDW. - Idea: generan prima vendiendo calls sobre el índice, repartiéndola como dividendo mensual. - Pros: yield muy alto, flujo mensual “jugoso”. - Contras: upside de precio muy limitado y distribución muy dependiente de volatilidad; son productos más tácticos que “core”. - **Premium income sectoriales (Energy, Materials, Real Estate, etc.)** - Ej.: XLEI (energy premium income), XLBI (materials), XLRI (real estate), XLYI (consumer discretionary). - Pros: enfocan el yield en sectores concretos que ya usas en parte en Plan 8. - Contras: más cíclicos; pueden tener drawdowns fuertes por sector, además del efecto de la estrategia de opciones. - **REIT / equity income puro** - Ej.: KBWY (REITs de alto rendimiento). - Pros: más “puro” inmobiliario de renta. - Contras: sensibilidad alta a tipos de interés; ojo a la calidad de los REITs subyacentes. Ten en cuenta que **ETFs muy populares como QYLD o RYLD quedan fuera del filtro porque superan tu límite de 0,35 % de gastos**, igual que comentamos en febrero. Muchos de los que ves arriba intentan hacer algo similar (premium sobre índices) pero respetando ese techo de comisión. ### 3️⃣ Vista rápida de yields Este gráfico muestra el **yield TTM aproximado** de los 15 ETFs seleccionados; está ordenado de mayor a menor: ```reference [{"id":3,"type":"plotly-json"}] ``` 💡 Interpretación rápida: - Estás en la franja de **~9–18 % de yield TTM**, típico de productos buywrite / premium income. - Cuanto más arriba en el gráfico, **más ingreso mensual**, pero también más riesgo de: - recorte de distribución si baja la volatilidad - menor crecimiento del valor liquidativo a largo plazo. --- Si quieres, el siguiente paso puede ser: 1. **Elegir 2–3 candidatos** de esta lista y verlos uno a uno para ver si encajan como pieza satélite dentro de Plan 8 (sin romper tu equilibrio defensivo/high-yield), **o** 2. Buscar **ETFs mensuales más defensivos** (menos yield pero más “core”) dentro del mismo límite de gastos. 👉 ¿Qué prefieres que hagamos ahora: profundizar en 2–3 de estos tickers concretos, o que te prepare un “menú” de 3 opciones (alto yield, equilibrada, defensiva) con impacto estimado en USD/mes para Plan 8? : Datos del screener inicial de ETFs con `Dividend Frequency = Monthly` y `Expense Ratio ≤ 0.35 %`. : Selección de 15 ETFs con `Dividend Yield (TTM) ≥ 3 %`, ordenados por yield y tamaño de fondo. : Contexto histórico de tu cartera donde ya excluimos QYLD y RYLD por superar tu límite de gastos.